📌 Utilité du rapport pour le Responsable Trésorerie RDC
Ce rapport sert à :
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Suivre en temps réel la situation de trésorerie par banque/compte.
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Identifier rapidement les comptes à risque (solde bas, dépassement de découvert, etc.).
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Vérifier les variations mensuelles des soldes pour contrôle budgétaire.
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Évaluer les capacités disponibles (cash utilisable + lignes de crédit).
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Prendre des décisions opérationnelles et stratégiques sur les mouvements de fonds, la couverture des engagements, etc.
📋 Analyse détaillée des champs
| Champ | Fonction | Importance opérationnelle |
|---|---|---|
| BANQUE/COMPTE | Nom de la banque et/ou N° de compte | Permet l’identification précise des comptes. |
| SOLDE DISPONIBLE | Solde actuel du compte (en USD) | Indique la liquidité immédiate disponible. |
| MTD_USD | "Month-To-Date" = variation cumulée mensuelle | Montre l’évolution du solde depuis le début du mois. |
| VARIATION % | Taux de variation entre le solde actuel et le début du mois | Permet une lecture rapide de la tendance positive ou négative. |
| LIMITE DECOUVERT_USD | Montant autorisé en découvert | Sert à évaluer la marge de manœuvre avec la banque. |
| DISPONIBLE_USD | Solde + Limite découvert | Représente la trésorerie réellement mobilisable. |
| STATUT | État du compte : "OK", "RISQUE", etc. | Permet de prioriser les actions à prendre. |
🧮 Champs à calculer + Formules (Excel version française)
| Champ | Formule (en Excel FR) | Description |
|---|---|---|
| VARIATION % | =SI(B7=0;0;(C7/B7)-1) |
Variation du solde depuis début du mois. |
| DISPONIBLE_USD | =B7+E7 |
Montant mobilisable (liquidité + crédit). |
| STATUT | =SI(G7<1000;"RISQUE";"OK") |
Statut basé sur la liquidité totale. (Seuil ajustable). |
Remarque : Les cellules correspondent ici à ligne 7 (données commençant ligne 7).
➕ Champs à ajouter (recommandés)
| Champ | Description | Intérêt |
|---|---|---|
| DEVISION/AGENCE | Localisation du compte | Pour analyse géographique ou par filiale |
| DATE MISE À JOUR | Date de dernière actualisation | Pour la fiabilité des données |
| TYPE DE COMPTE | Courant, épargne, devise | Pour comprendre la liquidité disponible |
| COMMENTAIRES | Espace libre | Pour indiquer un blocage, un audit en cours, etc. |
📊 Exemple de 5 lignes de données illustratives (avec champs ajoutés)
| BANQUE/COMPTE | SOLDE DISPONIBLE | MTD_USD | VARIATION % | LIMITE DECOUVERT_USD | DISPONIBLE_USD | STATUT | DEVISION/AGENCE | DATE MISE À JOUR | TYPE DE COMPTE | COMMENTAIRES |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| RAWBANK/USD001 | 56000 | 42000 | 0,75 | 20000 | 76000 | OK | Kinshasa | 17/06/2025 | Courant | Néant |
| BCDC/USD002 | 800 | -2000 | -3,50 | 5000 | 5800 | RISQUE | Lubumbashi | 17/06/2025 | Courant | À surveiller |
| FBNBANK/USD003 | 125000 | 100000 | 0,80 | 0 | 125000 | OK | Goma | 17/06/2025 | Devises | RAS |
| EQUITY/USD004 | 9500 | 8000 | 0,84 | 1000 | 10500 | OK | Kinshasa | 17/06/2025 | Courant | - |
| TMB/USD005 | 200 | -1000 | -5,00 | 3000 | 3200 | RISQUE | Matadi | 17/06/2025 | Courant | Faible solde |
🧮 Les mêmes lignes avec formules Excel françaises (ex. ligne 7 à 11)
| Cellule | Contenu |
|---|---|
| D7 (VARIATION %) | =SI(B7=0;0;(C7/B7)-1) |
| F7 (DISPONIBLE_USD) | =B7+E7 |
| G7 (STATUT) | =SI(F7<1000;"RISQUE";"OK") |
| (Même logique pour les lignes suivantes en D8, F8, G8, etc.) |